00940狂熱的背後 謝金河:息的誘惑

00940狂熱的背後 謝金河:息的誘惑

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財信傳媒董事長謝金河。聯合報系資料照

【文/謝金河】

經過有關單位及發行金融機構踩煞車,這檔元大臺灣價值高息最後募集一七五○億元,還沒有達到二○○○億元目標,但比早一些募集的統一00939的五三一億元更強大,元大的高息基金還沒有募集就轟動,最主要的因素是元大打前鋒的臺灣五○及元大高股息兩檔基金髮行以來亮眼的表現。0050在二十年前從十元面額開始,在臺灣的投資人還沒有對被動型基金注意之前,元大0050抓住臺灣前五○大市值企業加碼投資,經過二十年,證明了臺灣最有競爭力的前五○大企業創造的報酬卓着,0050的股價也從面額一路漲到一五六.四五元,另一檔元大高股息也從○九年的十一.七三元推升到三九.七五元,這個時候的00940,很多市場上的新手這拿這檔ETF跟0050及0056來比,以爲買了,股價就可以一飛沖天,這是這次募集00940背後最大的驅動力來源。

新手排長龍申購ETF

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而元大臺灣價值高息會造成排隊申購景象,最主要原因是新手大量涌入,一般申購ETF的投資人,只要是已開戶的證券戶、集保戶,只要直接認購交錢,就可完成手續,但不是股市投資人,就必須開證券戶、集保戶,加上對保程序,這是造成排隊最主要的原因,大家排隊申購ETF,也成了媒體報導焦點,尤其是和尚僧侶也進場,更成爲頭條新聞。

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00940造成狂潮,也引來各方注意,大家很快都用了一個名言:「人多的地方不要去!」警告投資大衆不要跟着起鬨,也有投資人買了00940,問我該怎麼辦?其實ETF投資是長線、不是短線,很多人以爲0050可以從十元漲到一五○元以上,那是經過二十年的長期投資旅程,今天台積電(2330)最高漲到七九六元,也不是一步登天,臺股是一步一腳印、價值逐步提升的,如果以爲認購ETF就可以很快速發大財,那是絕對錯誤的觀念,但是以臺股的資金能量,臺灣的ETF規模還會繼續再擴大。

二十年前,臺灣發行的基金只有海外基金,很少國內基金,最早大家有印象的是四檔封閉型基金飆漲,0050是臺灣第一檔被動型基金,到今天爲止,臺灣發行的ETF基金已經達到一.五三兆元水準,臺灣境內基金規模七兆臺幣,臺灣發行的全球ETF規模逾四兆元,其中海外ETF二.五兆,固定收益的ETF也有二.二兆元,看起來,ETF投資簡易方便,對於沒有時間研究股票、看盤的投資人來說,是一條非常便捷的投資管道,從這個優勢來看,臺灣的ETF規模還會繼續再增加。

從ETF的規模來看,元大的0050最新規模三○九八億,0056是二七五四億;0050是半年配、0056是季配息,如果再把國泰永續高息加起來,臺灣前三大ETF規模八五二○億元,而規模前十名ETF,元大就佔了一半,金額達一.○二兆,可見元大投信長期經營ETF留下相當好的基礎與口碑,其實去年底羣益發行臺灣精選高息規模達六六八億元,已經引來大家高度重視。00919從二二年發行以來,股價一路漲到二七.○一元,堪稱是短期報酬相當高的ETF,這也是臺灣投資人經歷了市場炒作、是是非非後,大家認可的一條穩健可行的投資管道。

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資金狂潮從哪裡來?

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在這一波被動型基金募集熱潮背後,其實大家要去思考臺灣這股資金狂潮,到底錢是從哪裡來?臺灣資金大潮真相,至少有四個原因,一是銀行體系每年存款餘額大增,統計二○○○年到二○一九年,過去二十年間,臺灣每年存款餘額,把臺幣存款及外幣存款加在一起,平均每年增加一.五兆元,但疫情帶來改變臺灣的力量,從二○年到二三年,臺灣的銀行存款餘額平均每年增加三.四兆元,近四年,臺灣銀行業存款比過去二十年平均增加一.九兆元,這個資金大潮背後,最大原因是臺灣的企業獲利推升,二○一六年小英總統執政第一年,上市櫃公司一年淨利一.八八兆、一七、一八年是二.一九兆,一九年是一.九九兆,馬英九政府執政八年平均約一.二兆,但二○二○年是二.四六兆,二一年是四.二九八兆,二二年是三.九八兆,二三年估計在三兆左右,企業獲利水漲船高,每年配出股息逾二兆,上市企業老闆因爲股價大漲,財富倍增,這些年買私人飛機的企業老闆愈來愈多,而民衆積蓄也跟着水漲船高。

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第二個是資金的移動,過去臺灣人賺到錢,在二○一九年之前會把錢匯到中國去買樓置產,或是投資人民幣資產,二○二○年疫情後,臺灣民衆不但不再把錢匯到中國,更把錢從中國匯回臺灣,過去臺灣錢流進中國,這也是過去三十年臺股不振的主因之一,現在資金迴流,臺股威力當然擋不住。

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